8.2 典型案例2:法国兴业银行交易员赌掉71亿美元

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所属分类:投资理财

担任世界最大衍生交易市场领导角色的法国第二大兴业银行200年1月24日曝出该行历史上最大违规操作丑闻。一名交易员在未经授权情况下大量购买欧洲股指,最终给银行造成49亿欧元(约合71.4亿美元)损失。 这是世界银行业迄今因员工违规操作而蒙受的单笔最大金额损失。

豪赌股指期货

法国兴业银行首席执行官丹尼尔 布东在1月24日举行的新闻发布会上说,这名交易员从2007年上半年便开始在上级不知情的情况下从事违规交易,交易类型为衍生品市场中最基本的股指期货。布东没有透露交易员的身份,但银行消息人士此后证实他名为热罗姆 盖维耶尔,现年30多岁。

根据银行管理层的说法,截至2007年年底,盖维耶尔预期市场会下跌,因此一直大手笔做空市场;从今年开始,盖维耶尔突然反手做多,豪赌市场会出现上涨。

兴业银行资产管理部门负责人菲利普 科拉称,由于投入大量资金,而且市场颓势与预期一致,盖维耶尔管理的账户上在去年年底时还拥有 相当多盈利 ;然而,欧洲市场今年年初以来的大跌使账户反而出现巨额亏损。

不过,由于盖维耶尔使用隐蔽手段,管理层直至本月18日晚上才发现这一重大问题,并立即通报法国中央银行 法兰西银行。

兴业银行24日向法院提交诉状,指控盖维耶尔伪造银行记录、使用伪造账户以及涉嫌计算机系统欺诈。盖维耶尔可能因此面临监禁或者罚款。

违规动机不明

用法兰西银行行长克里斯蒂安 努瓦耶的话形容说,盖维耶尔可谓 计算机天才 ,居然通过了银行 5道安全关 获得使用巨额资金的权限。

由于这名交易员并没有在任何交易盈亏中获取个人利益,银行方面表示还不清楚他违规操作的动机。

不过,法国工会官员称,根据他们了解的情况,盖维耶尔近期正面临 家庭问题 , 可能有些不能自制 。

盖维耶尔自2000年来一直在兴业银行工作,作为交易员的他如今工资加奖金年收入不足10万欧元(合14.57万美元)。

来自法国总工会的米谢勒 马尔谢认为,盖维耶尔也可能希望通过为银行赢取巨额利润来博得管理层欣赏,从而提高自己的奖金。

行业领袖蒙羞

法国兴业银行成立于1864年,现有来自77个国家和地区的12万名员工以及2200万客户。以丑闻披露前23日的股价计算,兴业银行市值为369亿欧元,在欧洲居第13位。

不过,法国兴业银行最受业界推崇的还属它的金融业务,其盈利能力在同行业中属于佼佼者。尤其在风险较高的金融衍生品市场中,兴业银行凭借严格的风险控制管理能力长时间占据业界头把交椅。

然而,突然摆在眼前的71亿美元损失却让以风险控制管理扬名的兴业银行上下以及业界震惊不已。这几乎 抹去 了该行在业绩稳定期的全年利润。

违规丑闻披露后,兴业银行在巴黎交易所的被实施临时停牌,中午复牌后暴跌6%以上,最终在欧洲股市整体上扬的情况下收于75.81欧元,跌幅4.14%。